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发布日期:2024-08-24 06:19 点击次数:186
景顺长城隽丰平衡养老见识三年捏有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)
基金居品府上节录更新
编制日历:2024 年 8 月 8 日
送出日历:2024 年 8 月 10 日
本节录提供本基金的紧要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完好的招募说明书等销售文献。
一、居品概况
景顺长城隽丰平衡养老三年
基金简称 基金代码 014374
捏有夹杂 FOF
景顺长城隽丰平衡养老三年
下属基金简称 下属基金往复代码 014374
捏有夹杂(FOF)A
景顺长城隽丰平衡养老三年
下属基金简称 下属基金往复代码 019652
捏有夹杂(FOF)Y
基金管理东谈主 景顺长城基金管理有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
上市往复所及上市日
基金合同成效日 2022 年 7 月 27 日 -
期
基金类型 基金中基金 往复币种 东谈主民币
本基金每个洞开日洞开申购,
运作风景 洞开式(其他洞开式) 洞开频率 对每份基金份额诞生三年捏有
期
启动担任本基金基金
基金司理 赵想轩 司理的日历
证券从业日历 2018 年 1 月 1 日
本基金为发起式基金,发起资金提供方认购本基金的总和不少于 1000 万元,且捏有期
其他
限自《基金合同》成效之日起不少于 3 年,法律法则和监管机构另有规定的除外。
注:本基金的最短捏有期限为三年,在基金份额的三年捏有期到期日前(不含当日),基金份额捏有东谈主不可
对该基金份额提议赎回或扶植转出请求;基金份额的三年捏有期到期日起(含当日),基金份额捏有东谈主可对
该基金份额提议赎回或扶植转出请求。基金份额捏有东谈主将靠近在三年捏有期到期前不可赎回基金份额的风
险。
二、基金投资与净值弘扬
(一) 投资见识与投资策略
以追求养老钞票的永久郑重升值为见识,通过相对平衡的大类钞票设立策略及基金精选
投资见识
策略构建投资组合,在严格抵制风险的前提下,追求高出事迹比较基准的收益弘扬。
本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器具,包括经中国证监会照章核准或注册的
公开召募证券投资基金(含商品基金(包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF)、香港互
投资范围 认基金、QDII 基金尽头他经中国证监会核准或注册的基金)、国内照章刊行上市的股票
(包括主板、创业板尽头他经中国证监会核准或注册上市的股票及存托笔据)、港股通
标的股票、债券(包括国内照章刊行和上市往复的国债、央行单子、金融债券、企业债
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券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行的次级债券、政府支
捏机构债、政府守宿债券、地方政府债、可扶植债券(含可分辨往复可转债的纯债部分))、
钞票守旧证券、债券回购、同行存单、银行进款(包括合同进款、依期进款尽头他银行
进款) 、货币市集器具以及中国证监会允许基金中基金投资的其他金融器具,但须适应
中国证监会联系规定。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理东谈主在履行适应圭臬后,可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不
低于本基金钞票的 80%。本基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)的比例不逾越 60%。本基金权益类钞票(包括股票、股票型
基金、最近贯穿四个季度季末股票钞票占基金钞票的比例均在 60%以上的夹杂型基金)
的政策设立比例为 55%,非权益类钞票的政策设立比例为 45%;权益类钞票的战术设立
调养,最低可调养到 45%,最高不逾越 60%。本基金商品基金投资占基金钞票比例不超
过 10%;投资单只基金的比例不高于本基金钞票净值的 20%。本基金保捏现款或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%,其中现款不包括结算备付金、存
出保证金和应收申购款等。本基金不得捏有中国证监会认定的具有复杂、繁衍品质质的
基金份额。本基金投资于港股通标的股票不逾越股票钞票的 50%。
主要投资策略 略;5、股票及港股通标的股票投资策略;6、存托笔据投资策略;7、钞票守旧证券的
投资策略。
中证 800 指数收益率×50%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×5%+上海黄金交
事迹比较基准 易所 Au99.99 现货实盘合约收益率×5%+中证全债指数收益率×35%+营业银行活期存
款利率(税后) ×5%
本基金属于夹杂型发起式基金中基金(FOF),是养老见识风险系列基金中基金(FOF)
中风险收益特征相对平衡的基金。本基金以风险抵制为主要导向,通过法则权益类钞票
设立比例在 45%-60%之间以抵制风险,定位为较为平衡的养老见识风险 FOF 居品,适应
风险收益特征 风险偏好较为平衡的投资者。本基金永久平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票
型基金中基金,高于货币市集基金。
本基金若投资港股通标的股票的,本基金还靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、
市集轨制以及往复司法等相反带来的独到风险。
注:了解夺目情况请阅读基金合同及招募说明书“基金的投资”部分。
(二) 投资组联合产设立图表/区域设立图表
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(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注:如基金合同成效过去/基金份额增设过去发火完晴天然年度的,按履行期限狡计净值增长率。基金的过
往事迹不代表改日弘扬。
三、投成本基金触及的用度
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(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取:
景顺长城隽丰平衡养老三年捏有夹杂(FOF)A
份额(S)或金额(M)
用度类型 收费风景/费率 备注
/捏有期限(N)
M M≥5,000,000 1,000 元/笔 无为投资群体
认购费
M M≥5,000,000 1,000 元/笔 待业金客户
M 申购费 M≥5,000,000 1,000 元/笔 无为投资群体
(前收费) M M≥5,000,000 1,000 元/笔 待业金客户
本基金的最短捏
赎回费 N≥3 年 0.00%
有期限为三年
景顺长城隽丰平衡养老三年捏有夹杂(FOF)Y
份额(S)或金额(M)
用度类型 收费风景/费率 备注
/捏有期限(N)
M<1,000,000 1.20% 无为投资群体
申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% 无为投资群体
(前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.80% 无为投资群体
M≥5,000,000 1,000 元/笔 无为投资群体
赎回费 N≥3 年 0.00% -
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除:
费 用 类
收费风景/年费率或金额 收取方
别
景顺长城隽丰平衡
养老三年捏有夹杂 1.00%
(FOF)A
管理费 基金管理东谈主和销售机构
景顺长城隽丰平衡
养老三年捏有夹杂 0.50%
(FOF)Y
景顺长城隽丰平衡
托管费 养老三年捏有夹杂 0.15% 基金托管东谈主
(FOF)A
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景顺长城隽丰平衡
养老三年捏有夹杂 0.075% 基金托管东谈主
(FOF)Y
审 计 费
用
信 息 披
露费
注:1、本基金钞票中投资于本基金管理东谈掌握理的基金的部分不收取管理费。本基金钞票中投资于基金托管
东谈主托管的基金的部分不收取托管费。
度预估年用度金额,非履行产生用度金额,最终履行金额以基金依期诠释裸露为准。其中,过去度指居品
府上节录更新所在年度,预估年用度金额可能因具体更新时点不同存在相反。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额,在捏或然代,投资者需支拨的运作费率如下表:
景顺长城隽丰平衡养老三年捏有夹杂(FOF)A
基金运作详细费率(年化)
景顺长城隽丰平衡养老三年捏有夹杂(FOF)Y
基金运作详细费率(年化)
注:基金管理费率、托管费率、销售就业费率(若有)为基金合同商定的费率,其他运作用度以最近一次
基金年报裸露的联整个据为基准测算。因本基金钞票中投资于本基金管理东谈掌握理的基金的部分不收取管理
费,投资于本基金托管东谈主托管的基金的部分不收取托管费,是以履行承担的管理费率/托管费率低于合同约
定的费率。
四、风险揭示与紧要辅导
(一) 风险揭示
一、本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险,投资者购买基金时应厚爱阅读
本基金的《招募说明书》等销售文献。
二、本基金的独到风险
生亏蚀。
特征相对平衡的基金。本基金以风险抵制为主要导向,通过法则权益类钞票设立比例在 45%-60%之间以抵制
风险,定位为较为平衡的养老见识风险 FOF 居品,适应风险偏好较为平衡的投资者。本基金永久平均风险
和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金,高于货币市集基金。天然本基金管理东谈主接受严格的风
险抵制策略,然则各样钞票所在市集如股票市集、债券市集、国际市集等的变化将影响到本基金的事迹表
现和投资者永久养老见识的终了。在极点情形下,本基金可能靠近本金亏蚀的风险。
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因此,本基金所捏有的基金的事迹弘扬、捏有基金的基金管理东谈主水对等身分将影响到本基金的事迹弘扬。
不可对该基金份额提议赎回或扶植转出请求;基金份额的三年捏有期到期日起(含当日),基金份额捏有
东谈主可对该基金份额提议赎回或扶植转出请求。基金份额捏有东谈主将靠近在三年捏有期到期前不可赎回基金份
额的风险。
管理的基金的部分不收取管理费。本基金钞票中投资于基金托管东谈主托管的基金的部分不收取托管费。本基
金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金(ETF 除外),基金管理东谈主应当通过直销渠谈申购且不得收
取申购费、赎回费(按照联系法则、基金招募说明书商定应当收取,并记入基金财产的赎回用度除外)、
销售就业费等销售用度。
本基金钞票投资于其他基金管理东谈掌握理的基金或其他基金托管东谈主托管的基金,除了本基金管理东谈主对本
基金该部分钞票收取管理费、托管费等,所投子基金将收取包括但不限于管理费、托管费、申购费、赎回
费、销售就业费等。本基金承担的联系用度可能比无为洞开式基金高。
风景取得基金份额,通过赎回、二级市集卖出或扶植出的风景变现基金份额。如占本基金特别比例的被投
资基金断绝或暂停申购/赎回,基金管理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种时,本基金可能暂停或拒
绝申购、暂停或减速支付赎回款项。
(1)本基金的大类钞票设立接受风险预算策略四肢政策钞票设立,并通过量化模子根据量化见识在战
略钞票设立基础上对各样钞票类别进行战术设立调养基于上述投资策略。本基金政策设立中权益类钞票(包
括股票、股票型基金、夹杂型基金)设立比例的永久核心为 55%。本基金战术设立调养,最低可调养到 45%,
最高不逾越 60%。本基金可能靠近以下的风险:
金净值着落风险,本基金净值弘扬因此可能受到影响;
的表面和器具有可能存在适用性的问题;3)模子中的定量分析存在对历史数据的依赖。在履走运用历程中,
衔命模子构建的投资组合在一定进程上可能无法达到预期的投资后果;
中可能出现罪恶,从而对最终完了酿成影响。
(2)基金投资策略的风险
所投资的公开召募证券投资基金自己靠近着市集风险、流动性风险、管理风险、信用风险等。因此,本基
金所捏有的公开召募证券投资基金的风险可能会盘曲或平直地成为本基金的风险。
价钱变化的风险。成本、市集需求、市集环境、表象、时候、地域、坐蓐、宗教信仰、文化等繁多平直和
盘曲的身分皆会影响商品的价钱。另外,商品基金还存在 ETF 流动性风险、ETF 追踪舛误风险、期货杠杆风
险等。
沪港深/港股通基金投资于香港市集。故而本基金靠近着港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以
及往复司法等相反带来的独到风险。
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临着国际市集风险、汇率风险、政策风险、税务风险等。
性,因而当本基金捏有归拢基金公司管理的基金比例较高时,本基金在市集风险、信用风险、流动性风险
等方面可能靠近较高的联结度,不利于风险漫衍。
依靠了子基金的过往事迹。然则子基金的过往事迹频频不可代表子基金改日的弘扬。本基金投资见识的实
现诞生在子基金投资见识终了的基础上。若是由于子基金管理东谈主未能终了投资见识,则本基金存在达不成
投资见识的风险。
精选适应投资见识的基金。因此当子基金投阅历调出现偏离,会使得本基金存在收益不达预期的风险。
等情形时实施暂停赎回、减速支付赎回款项、脱期办理赎回请求、对单个投资者赎回比例阐发的情形,存
在流动性风险。
(3)权益类钞票设立的风险
本基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例
共计原则上不逾越 60%。权益类钞票面终末权益类市集风险的风险,存在由于市集举座着落带来的本基金资
产净值着落的风险。
本基金投资于股票时,由于本基金基于量化模子进行股票投资有狡计,有别于传统的价值分析投资方法,
可能会靠近以下独到投资风险:
依据的表面和器具有可能存在适用性的问题;
可能无法达到预期的投资后果;
处理等历程中可能出现罪恶,从而对最终完了酿成影响。
(4)港股往复失败风险
港股通业务试点时代存在逐日额度。在香港联合往复整个限公司开市前阶段,当日额度使用完毕的,
新增的买单讲述将靠近失败的风险;在联交所捏续往复时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将靠近不
能通过港股通进行买入往复的风险。
(5)汇率风险
东谈主民币汇率任何大幅度的波动或形成单地点的趋势变化皆将长远影响境内各样钞票的价钱,包括股票
市集、债券市集、资金市集以及商品市集等。因此汇率波动将平直带来本基金净值波动的风险。
本基金可投资港股通标的股票,在往复时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并
不就是最散伙算汇率。港股通往复日日终,中国证券登记结算有限包袱公司进行净额换汇,将换汇成本按
成交金额分担至每笔往复,详情往复履行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险,汇率波动可能对
基金的投资收益酿成损失。
(6)境外市集的风险
政策、市集轨制等方面皆有一定的法则,况兼此类法则可能会继续调养,这些法则身分的变化可能对本基
金参加或退出当地市集酿成坎坷,从而对投资收益以及泛泛的申购赎回产生平直或盘曲的影响。
括但不限于如下特殊风险:
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①香港市集证券实行 T+0 反转往复,且对个股往复价钱并无涨跌幅崎岖限的规定,因此逐日涨跌幅空
间相对较大,港股也可能弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动;
②只消沪港深三地均为往复日且大概喜悦结算安排的往复日才为港股通往复日,因此在内地开市香港
休市的情形下,港股通不可泛泛往复,港股不可实时卖出,可能带来一定的流动性风险;
③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规定的其他情形时,联交所将可能停市,投资者将靠近在停市
时代无法进行港股通往复的风险;出现内地证券往复就业公司认定的往复特别情况时,内地证券往复就业
公司将可能暂停提供部分或者整个港股通就业,投资者将靠近在暂停就业时代无法进行港股通往复的风险;
④投资者因港股通股票权益分配、扶植、上市公司被收购等情形或者特别情况,所取得的港股通股票
之外的联交所上市证券,只可通过港股通卖出,但不得买入,内地证券往复所另有规定的除外;因港股通
股票权益分配或者扶植等情形取得的联交所上市股票的认购职权在联交所上市的,不错通过港股通卖出,
但不得行权;因港股通股票权益分配、扶植或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,不错享有
联系权益,但不得通过港股通买入或卖出;
⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿,中国结算对投资者设
定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早扫尾;投票莫得权益登记日的,以投票截止日的捏有四肢狡计基
准;投票数目超出捏稀疏量的,按照比例分配捏有基数;
⑥本基金可根据投资策略需要或不同设立地市集环境的变化,遴选将部分基金钞票投资于港股或遴选
不将基金钞票投资于港股,基金钞票并非势必投资港股。
(1)公司计算风险:可转债的刊行主体是上市公司自己。若是可转债在存续时代,上市公司存在较大
的计算风险或偿债才智风险时,对可转债的价钱冲击较大。
(2)提前赎回风险:很多可转债皆规定了上市公司不错在刊行一段时候之后,以某一价钱强制赎回债
券。提前赎回限度了投资者的最高收益率。此外,当刊行东谈主发布强制赎回公告后,投资者未在规定时候内
请求转股,将被以赎回价强制赎回,可能际遇损失。
本基金将钞票守旧证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险:
(1)信用风险:基金所投资的钞票守旧证券之债务东谈主出现爽约,或在往复历程中发生交收爽约,或由
于钞票守旧证券信用质料裁汰导致证券价钱下降,酿成基金财产损失。
(2)利率风险:市集利率波动会导致钞票守旧证券的收益率和价钱的变动,一般而言,若是市集利率
飞腾,本基金捏有钞票守旧证券将靠近价钱下降、本金损失的风险,而若是市集利率下降,钞票守旧证券
利息的再投资收益将靠近下降的风险。
(3)流动性风险:受钞票守旧证券市集限制及往复活跃进程的影响,钞票守旧证券可能无法在归拢价
格水平上进行较大数目的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
(4)提前偿付风险:债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金钞票靠近再投资风
险。
(5)操作风险:基金联系当事东谈主在业务各要领操作历程中,因里面抵制存在弱势或者东谈主为身分酿成操
作罪恶或违背操作规程等引致的风险,举例,越权违法往复、往复罪恶、IT 系统故障等风险。
(6)法律风险:由于法律法则方面的原因,某些市集行径受到法则或合同不可泛泛奉行,导致基金财
产的损失。
本基金不错投资科创板股票,会靠近科创板机制下因投资标的、市集轨制以及往复司法等相反带来的
独到风险,包括但不限于市集风险、流动性风险、退市风险、联结度风险、系统性风险、政策风险等。基
金可根据投资策略需要或市集环境的变化,遴选将部分基金钞票投资于科创板股票或遴选不将基金钞票投
资于科创板股票,基金钞票并非势必投资于科创板股票。
投资科创板股票存在的风险包括:
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(1)市集风险
科创板个股联结来悔改一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医药等高新时刻
和政策新兴产业范围。大大宗企业为初创型公司,企业改日盈利、现款流、估值均存在省略情味,与传统
二级市集投资存在相反,举座投资难度加大,个股市集风险加大。
科创板个股上市后的前五日无涨跌停法则,第六日启动涨跌幅法则在正负 20%以内,个股波动幅度较其
他股票加大,市集风险随之飞腾。
(2)流动性风险
科创板举座投资门槛较高,个东谈主投资者必须喜悦一定条目才可参与,二级市集上个东谈主投资者参与度相
对较低,若机构投资者对科创板股票形成一致性预期,基金组合存在无法实时变现尽头他联系流动性风险。
(3)退市风险
科创板试点注册制,对计算气象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制,科创板个股存在退
市风险。
(4)联结度风险
科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易联结投资于少许个股,市集可能存在高联结度状
况,举座存在联结度风险。
(5)系统性风险
科创板企业均为市集认同度较高的科技翻新企业,在企业计算及盈利模式上存在趋同,是以科创板个
股联系性较高,市集弘扬欠安时,系统性风险将更为显耀。
(6)政策风险
国度对高新时刻产业扶捏力度及喜爱进程的变化会对科创板企业带来较大影响,国际经济风景变化对
政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。
本基金的投资范围包括存托笔据,除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所靠近的共同风险外,本基
金还将靠近中国存托笔据价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的风险,以及与中国存托笔据刊行机制联系的风
险,包括存托笔据捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有职权等方面存在相反可能激励的
风险;存托笔据捏有东谈主在分成派息、讹诈表决权等方面的特殊安排可能激励的风险;存托合同自动经管存
托笔据捏有东谈主的风险;因多地上市酿成存托笔据价钱相反以及波动的风险;存托笔据捏有东谈主权益被摊薄的
风险;存托笔据退市的风险;已在境外上市的基础证券刊行东谈主,在捏续信息裸露监管方面与境内可能存在
相反的风险;境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。
本基金为发起式基金,若基金合同成效之日起三年后的对应天然日基金钞票限制低于 2 亿元,本基金
应当按照《基金合同》商定的圭臬进行计帐并停止,且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会的风景延续,投
资者将靠近《基金合同》可能停止的省略情味风险。
带来估值风险。
通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务。根据个东谈主待业金账户要求,个
东谈主待业金投资基金的基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转,投资者未达到领取基本待业金
年岁或者政策规定的其他领取条目时不可领取个东谈主待业金。具体业务司法请关心基金管理东谈主届时发布的相
关公告。
额的风险。
三、其他风险
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税负增多风险;8、政策变更风险;9、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不
一致的风险;10、其他风险。
(二) 紧要辅导
基金合同成效后,基金居品府上节录的信息发生紧要变更的,基金管理东谈主将在三个责任日内更新,其
他信息发生变更的,基金管理东谈主每年更新一次。因此,本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞
后,如需实时、准确获取基金的联系信息,敬请同期关心基金管理东谈主发布的联系临时公告等。
景顺长城隽丰平衡养老见识三年捏有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)经中国证监会 2021 年 11 月 15
日证监许可【2021】3628 号文准予召募注册。
中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证,也不表
明投资于本基金莫得风险。基金管理东谈主依照恪尽责守、真挚信用、严慎长途的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额捏
有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金管理东谈主深知个东谈主信息对投资者的紧要性,死力于投资者个东谈主信息的保护。基金管理东谈主承诺按照法
律法则和联系监管要求的规定处理投资者的个东谈主信息,包括通过基金管理东谈主直销、销售机构或场内经纪机
构购买景顺长城基金管理有限公司旗下基金居品的整个个东谈主投资者。基金管理东谈主需处理的机构投资者信息
中可能涉尽头法定代表东谈主、受益整个东谈主、承办东谈主等个东谈主信息,也将降服上述承诺进行处理。
因《基金合同》产生或与之联系的争议,基金合同各方当事东谈主应通过协商、长入处治,协商、长入不
能处治的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际
经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是末端的,对当事东谈主均有经管力。除非仲裁
裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。
五、其他府上查询风景
以下府上详见景顺长城基金官方网站[www.igwfmc.com][客服电话:400-8888-606]
城隽丰平衡养老见识三年捏有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)托管合同》、《景顺长城隽丰平衡养老目
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六、其他情况说明
无。
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